Πολιτική AML και KYC του Cleobetra Casino

1. Γενικές Αρχές

Το Cleobetra Casino λειτουργεί βάσει άδειας που εκδόθηκε από την Anjouan Gaming Authority (Anjouan iGaming), με αριθμό άδειας ALSI-152406028-FI2. Στο πλαίσιο των υποχρεώσεων που απορρέουν από την άδεια αυτή, η πλατφόρμα εφαρμόζει πολιτική κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (Anti-Money Laundering - AML) και πολιτική γνώσης του πελάτη (Know Your Customer - KYC). Οι πολιτικές αυτές αποτελούν αναπόσπαστο μέρος της λειτουργίας της πλατφόρμας και εφαρμόζονται σε όλους τους χρήστες ανεξαιρέτως.

Σκοπός των πολιτικών AML και KYC είναι η πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, η αποτροπή της χρηματοδότησης παράνομων ενεργειών, η προστασία ανηλίκων από πρόσβαση στην πλατφόρμα, καθώς και η αποτροπή κατάχρησης λογαριασμών και απάτης.

2. Πολιτική Γνώσης Πελάτη (KYC)

2.1 Υποχρέωση Επαλήθευσης

Όλοι οι χρήστες του Cleobetra Casino υποχρεούνται, κατόπιν σχετικού αιτήματος από την πλατφόρμα, να ολοκληρώνουν τη διαδικασία επαλήθευσης ταυτότητας (KYC). Η επαλήθευση είναι υποχρεωτική πριν από την πραγματοποίηση οποιασδήποτε ανάληψης κεφαλαίων. Η πλατφόρμα διατηρεί το δικαίωμα να ζητήσει επαλήθευση σε οποιοδήποτε στάδιο της σχέσης με τον χρήστη, συμπεριλαμβανομένης της φάσης πριν ή μετά από κατάθεση, εφόσον κρίνεται αναγκαίο για λόγους ασφάλειας ή κανονιστικής συμμόρφωσης.

Η μη ολοκλήρωση της διαδικασίας KYC εντός του χρονικού πλαισίου που ορίζει η πλατφόρμα ενδέχεται να οδηγήσει σε αναστολή ή οριστικό κλείσιμο του λογαριασμού, καθώς και σε αδυναμία επεξεργασίας αιτημάτων ανάληψης.

2.2 Απαιτούμενα Έγγραφα

Για την ολοκλήρωση της διαδικασίας KYC, ο χρήστης υποχρεούται να υποβάλει, ενδεικτικά και όχι περιοριστικά, τα ακόλουθα έγγραφα:

Επαλήθευση ταυτότητας
Απαιτείται έγκυρο κυβερνητικό έγγραφο ταυτοποίησης, όπως αστυνομική ταυτότητα, διαβατήριο ή δίπλωμα οδήγησης. Το έγγραφο πρέπει να είναι σε ισχύ κατά τη στιγμή της υποβολής και να εμφανίζει ευκρινώς το ονοματεπώνυμο, την ημερομηνία γέννησης και τη φωτογραφία του κατόχου.

Επαλήθευση διεύθυνσης
Απαιτείται πρόσφατο αποδεικτικό διεύθυνσης κατοικίας, όπως λογαριασμός κοινής ωφέλειας (ηλεκτρισμός, νερό, τηλεφωνία) ή τραπεζικό αντίγραφο κίνησης λογαριασμού. Το έγγραφο δεν πρέπει να είναι παλαιότερο των τριών μηνών από την ημερομηνία υποβολής.

Επαλήθευση μεθόδου πληρωμής
Απαιτείται επιβεβαίωση της μεθόδου πληρωμής που χρησιμοποιείται για καταθέσεις και αναλήψεις. Ο τύπος και το είδος του εγγράφου εξαρτώνται από τη συγκεκριμένη μέθοδο πληρωμής και καθορίζονται από την πλατφόρμα κατά περίπτωση.

2.3 Διαδικασία Υποβολής και Επεξεργασίας

Τα έγγραφα υποβάλλονται ηλεκτρονικά μέσω των καναλιών που υποδεικνύει η πλατφόρμα. Η ομάδα συμμόρφωσης του Cleobetra Casino εξετάζει τα υποβληθέντα έγγραφα εντός εύλογου χρονικού διαστήματος. Σε περίπτωση που τα έγγραφα κριθούν ελλιπή, λανθασμένα ή μη αποδεκτά, ο χρήστης ενημερώνεται και καλείται να υποβάλει συμπληρωματικά ή αντικατεστημένα έγγραφα.

Η πλατφόρμα δεν επεξεργάζεται αιτήματα ανάληψης εφόσον η διαδικασία KYC δεν έχει ολοκληρωθεί επιτυχώς.

3. Πολιτική κατά της Νομιμοποίησης Εσόδων (AML)

3.1 Πλαίσιο Εφαρμογής

Το Cleobetra Casino εφαρμόζει πολιτική AML ως υποχρέωση που απορρέει από τους όρους της άδειας λειτουργίας του. Οι έλεγχοι AML διενεργούνται αυτόματα στο παρασκήνιο κατά τη διάρκεια της δραστηριότητας του χρήστη στην πλατφόρμα. Η πολιτική αυτή αποσκοπεί στον εντοπισμό και την αποτροπή ύποπτων συναλλαγών που ενδέχεται να σχετίζονται με νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή άλλες παράνομες πράξεις.

3.2 Παρακολούθηση Συναλλαγών

Η πλατφόρμα παρακολουθεί τις συναλλαγές των χρηστών σε συνεχή βάση. Σε περίπτωση εντοπισμού ύποπτης δραστηριότητας, η πλατφόρμα διατηρεί το δικαίωμα να:

• αναστείλει προσωρινά ή οριστικά τον λογαριασμό του χρήστη
• ζητήσει πρόσθετα έγγραφα ή πληροφορίες σχετικά με την προέλευση των κεφαλαίων
• καθυστερήσει ή αρνηθεί την επεξεργασία αιτήματος ανάληψης
• αναφέρει τη δραστηριότητα στις αρμόδιες αρχές, εφόσον αυτό απαιτείται από τις ισχύουσες νομικές υποχρεώσεις

3.3 Προέλευση Κεφαλαίων

Η πλατφόρμα διατηρεί το δικαίωμα να ζητήσει από τον χρήστη τεκμηρίωση σχετικά με την προέλευση των κεφαλαίων που χρησιμοποιούνται για καταθέσεις, ιδίως σε περιπτώσεις υψηλών ή ασυνήθιστων συναλλαγών. Ο χρήστης υποχρεούται να παρέχει τις ζητούμενες πληροφορίες και τα σχετικά αποδεικτικά εντός του χρονικού πλαισίου που ορίζει η πλατφόρμα.

4. Διαχείριση Κεφαλαίων Χρηστών

Τα κεφάλαια των χρηστών διατηρούνται σε λογαριασμούς διαχωρισμένους από τα λειτουργικά κεφάλαια της εταιρείας, σύμφωνα με τις απαιτήσεις της άδειας λειτουργίας που έχει χορηγηθεί από την Anjouan Gaming Authority. Ο διαχωρισμός αυτός αποτελεί κανονιστική υποχρέωση και δεν συνιστά εγγύηση αποζημίωσης σε περίπτωση αφερεγγυότητας του operator.

5. Υποχρεώσεις Χρήστη

Κατά τη διαδικασία εγγραφής και καθ’ όλη τη διάρκεια χρήσης της πλατφόρμας, ο χρήστης υποχρεούται να:

• παρέχει ακριβή, πλήρη και αληθή στοιχεία κατά την εγγραφή, συμπεριλαμβανομένων ονοματεπωνύμου, ημερομηνίας γέννησης, διεύθυνσης κατοικίας και στοιχείων επικοινωνίας
• ενημερώνει άμεσα την πλατφόρμα για οποιαδήποτε μεταβολή στα στοιχεία του
• συνεργάζεται πλήρως με τη διαδικασία KYC και να υποβάλλει τα ζητούμενα έγγραφα εντός των οριζόμενων προθεσμιών
• μην χρησιμοποιεί τον λογαριασμό του για σκοπούς που αντίκεινται στην ισχύουσα νομοθεσία

Η παροχή ψευδών ή παραπλανητικών στοιχείων συνιστά παραβίαση των όρων χρήσης και ενδέχεται να οδηγήσει σε άμεση αναστολή ή κλείσιμο του λογαριασμού, καθώς και σε κατάσχεση τυχόν υπολοίπου.

6. Ασφάλεια Δεδομένων

Τα έγγραφα και τα προσωπικά δεδομένα που υποβάλλονται στο πλαίσιο της διαδικασίας KYC υπόκεινται στην πολιτική απορρήτου της πλατφόρμας. Εφαρμόζονται τεχνικά μέτρα ασφαλείας, συμπεριλαμβανομένης κρυπτογράφησης SSL, για την προστασία των δεδομένων κατά τη μεταφορά και την αποθήκευσή τους. Τα δεδομένα χρησιμοποιούνται αποκλειστικά για σκοπούς επαλήθευσης ταυτότητας, κανονιστικής συμμόρφωσης και πρόληψης απάτης.

7. Επικοινωνία

Για ερωτήματα σχετικά με τη διαδικασία KYC ή την πολιτική AML, οι χρήστες μπορούν να επικοινωνούν με την ομάδα υποστήριξης του Cleobetra Casino μέσω της διαθέσιμης υπηρεσίας live chat. Η υποστήριξη είναι διαθέσιμη σε εικοσιτετράωρη βάση, επτά ημέρες την εβδομάδα.

Οι χρήστες καλούνται να βεβαιώνονται ότι επικοινωνούν αποκλειστικά μέσω του επίσημου ιστότοπου της πλατφόρμας στη διεύθυνση www.cleobetra.com, προκειμένου να αποφεύγουν την υποβολή εγγράφων ή προσωπικών δεδομένων σε μη εξουσιοδοτημένους ιστότοπους τρίτων που ενδέχεται να χρησιμοποιούν παρόμοια ονόματα domain.

8. Τροποποίηση Πολιτικής

Το Cleobetra Casino διατηρεί το δικαίωμα να τροποποιεί την παρούσα πολιτική AML και KYC ανά πάσα στιγμή, σύμφωνα με τις εκάστοτε ισχύουσες κανονιστικές απαιτήσεις ή αλλαγές στις εσωτερικές διαδικασίες της πλατφόρμας. Οι τροποποιήσεις τίθενται σε ισχύ από τη στιγμή της δημοσίευσής τους στον επίσημο ιστότοπο. Η συνέχιση χρήσης της πλατφόρμας μετά από τροποποίηση συνιστά αποδοχή της ενημερωμένης πολιτικής.